Das Vermittler-Protokoll - mit CD-ROM

19.04.2007

Deutsch

9783448079739

Haufe-Lexware

Haufe Praxis-Ratgeber

Nein

Matthias Beenken

200

1

Unbekannter Einband

Mitteilungs-, Beratungs- und Dokumentationspflichten richtig umsetzen

EU-Vermittlerrichtlinie, Vermittlergesetz, Vermittlerrichtlinie, EU-Vermittlerprotokoll, Vermittlerprotokoll

VORWORT ABKÜRZUNGSVERZEICHNIS 1 DAS VERMITTLERPROTOKOLL - INNOVATION ODER BELASTUNG? 1.1 Das Vermittlergesetz im Überblick 1.2 Schwerpunkt und Konzept dieses Ratgebers 1.3 Informationspflichten in der EU-Vermittlerrichtlinie 1.4 Die neuen Pflichten 1.5 Zweck der Informations-, Beratungs- und Dokumentationspflichten 1.6 Information, Beratung und Dokumentation im Ermessen des Kunden 1.7 Dokumentation in der bisherigen Praxis 1.8 Chancen und Belastungen durch die Dokumentation 1.9 Zusammenfassung 2 ERSTINFORMATION IM DETAIL 2.1 Notwendige statusbezogene Angaben 2.2 Zeitpunkt der Erstinformation 2.3 Formvorschriften 2.4 Musterbeispiele für Erstinformationen 2.5 Sonderfall: telefonischer Erstkontakt 2.6 Erstinformation und Beratungsprotokoll 2.7 Do`s und Dont`s 3 BERATUNGSGRUNDLAGE UND MITTEILUNGSPFLICHT 3.1 Beratungsgrundlage von Versicherungsmaklern 3.2 Beratungsgrundlage von Versicherungsvertretern 3.3 Mitteilungspflicht zur Beratungsgrundlage 3.4 Praktische Umsetzung 3.5 Do`s und Dont`s 4 RICHTIG FRAGEN, BERATEN UND DOKUMENTIEREN 4.1 Wünsche und Bedürfnisse des Kunden 4.2 Die anlassbezogene Fragepflicht 4.3 Die anlassbezogene Beratungspflicht 4.4 Notwendige Risikoanalyse 4.5 Umfassende Risikoanalysen 4.6 Rat und Begründung 4.7 Beratungsverzicht 4.8 Dokumentation der Beratung 4.9 Wenn der Kunde Fragen stellt 4.10 Do`s und Dont`s 5 MUSTERBEISPIELE FÜR DAS BERATUNGSPROTOKOLL 5.1 Fall 1: Privat- und Tierhalterhaftpflicht 5.2 Fall 2: Altersvorsorgeberatung 5.3 Fall 3: Haushaltsanalyse 5.4 Fall 4: Beratung zu einem Gebäudeneubau 5.5 Fall 5: Beratung zu einer Betriebsveränderung 5.6 Fall 6: Beratung zu einer Krankenversicherung 5.7 Fall 7: Absicherung des Verdienstausfalls 6 AUSWIRKUNGEN AUF DIE VERKAUFSPRAXIS 6.1 Beratung muss sich lohnen 6.2 Vorteilhafte Fragetechniken 6.3 Welche Risiken birgt die jeweilige Verkaufstechnik? 6.4 Beratungstools/-software 7 DIE RICHTIGE KUNDENPFLEGE - DAS VERMITTLERPROTOKOLL BEI BESTANDSKUNDEN 8 TEURE BERATUNGSSCHÄDEN VERMEIDEN 8.1 Die Haftung des Maklers 8.2 Die Haftung des Versicherungsvertreters 8.3 Der richtige Schutz vor Haftung 9 ALTERNATIVE DOKUMENTATIONSANSÄTZE 9.1 Vorschläge des GDV 9.2 Sonstige Vorschläge 10 GLOSSAR 11 ANHANG CHECKLISTE: BERATUNGSANLASS UND FRAGEPFLICHT GESETZ ZUR NEUREGELUNG DES VERSICHERUNGSVERMITTLERRECHTS STICHWORTVERZEICHNIS